CURSO DE SPEI Y SPID (SISTEMAS DE PAGOS) CONFORME A LA NORMATIVA DE BANCO DE MÉXICO. (Presencial y ONLINE en vivo)

Descripción

DURACION: 24 horas

MODALIDADES PARA EL CURSO SPEI y SPID (SISTEMAS DE PAGOS) CONFORME A LA NORMATIVA DE BANCO DE MÉXICO

Presencial y ONLINE en vivo por zoom

OBJETIVO DEL CURSO SPEI y SPID (SISTEMAS DE PAGOS) CONFORME A LA NORMATIVA DE BANCO DE MÉXICO

Que el personal de los participantes (directos) y los participantes indirectos conozcan:

-Los antecedentes y relevancia del Sistema de Pagos en México.

-Mecanismos basados en mejores prácticas para garantizar: seguridad, eficacia, y resiliencia operativa.

-El enfoque normativo basado en riesgos.

-La normativa y aspectos relevantes para el cumplimiento a las reglas del SPEI y SPID.

-Los criterios de auditoría aplicables, conforme a lo dispuesto por el Banco de México, como regulador, administrador y operador de los sistemas de pagos.

BENEFICIOS DE CURSAR SPEI y SPID (SISTEMAS DE PAGOS) CONFORME A LA NORMATIVA DE BANCO DE MÉXICO:

Comprendes el funcionamiento operativo y normativo de los sistemas SPEI y SPID regulados por Banco de México.

Aprendes a gestionar pagos electrónicos interbancarios con seguridad, eficiencia y cumplimiento regulatorio.

Conoces los lineamientos técnicos y operativos exigidos para participantes directos e indirectos.

Identificas obligaciones en materia de prevención de fraudes, PLD y reportes regulatorios.

Fortaleces procesos de tesorería, pagos corporativos y conciliación bancaria.

Minimizar riesgos operativos y errores en la administración de fondos electrónicos.

Aumentas tu perfil profesional en finanzas, banca, tesorería, cumplimiento y tecnología financiera

* Incluye material didáctico, ejercicios prácticos y constancia de participación

DIRIGIDO A:

Personal de los participantes (directos) y participantes indirectos, relacionados con el SPEI y SPID.

Personal, de Entidades Financieras, interesado en lograr la Participación (incorporación) al SPEI y SPID.

Responsables de diseñar, implementar y ejecutar los procedimientos y controles, requeridos por Banco de México, a los Participantes SPEI y SPID.

Responsables de la Gestión de Riesgos y Continuidad Operativa SPEI y SPID.

Los encargados de monitorear (responsables de Cumplimiento Normativo y de la Seguridad de la Información) el cumplimiento de las reglas y regulación establecidas para el SPEI y el SPID.

Auditores externos e internos que deben ejecutar las revisiones y emitir los informes sobre el cumplimiento de las reglas del SPEI y SPID.

Responsables de Negocios, Consultores, Directores que requieran el conocimiento de temas relevantes vinculados al SPEI y SPID.

TEMARO DEL CURSO SPEI y SPID (SISTEMAS DE PAGOS) CONFORME A LA NORMATIVA DE BANCO DE MÉXICO

1.- FUNDAMENTOS DEL SPEI (6 Horas)

Introducción y antecedentes

Importancia del Sistema de Pagos

Antecedentes relevantes

El Papel del Banco de México

Objetivos

Regulador

Administrador

Operador

Normatividad del (SPEI)

Circular 13/2017

• Otras Leyes y Regulaciones aplicables

• El Manual SPEI (Banxico)

Participación en el SPEI

• Participantes

• Participantes “Indirectos”

• Requisitos para que un Participante ofrezca servicios de Participación Indirecta

• Requisitos para ser Participante Indirecto

• Roles y Responsabilidades del Participante ante el Participante Indirecto

Modalidades de Pago

• CODI – Cobros Digitales

• DIMO – Dinero Móvil

Requisitos de Admisión y Permanencia

• El Modelo de Negocio del Participante

• Mejores prácticas para documentar el Modelo de Negocio

2.- REQUISITOS REGULATORIOS SPEI (6 Horas)

El Proceso SPEI

-Elementos del Proceso SPEI

-El Manual de Operación SPEI

Requisitos de Admisión y Permanencia

Riesgo Operacional

-Metodología basada en las mejores prácticas

-La gestión del Riesgo Operacional

-Los ámbitos o factores causales

-El Sistema de Control Interno

-La Matriz de Riesgos y Controles

-El Manual de Riesgo Operacional

Continuidad Operativa

-Metodología basada en las mejores prácticas

-Análisis de Impacto al Negocio (BIA)

-Plan de Continuidad de Negocios (BCP)

-POA y COA

-El Manual BIA y BCP

Otros temas relevantes en Materia de Riesgo Operacional

Responsable de Cumplimiento Normativo

3.- REQUISITOS REGULATORIOS SPEI (6 Horas)

Requisitos de Admisión y Permanencia

Seguridad Informática

-Mejores Prácticas en Materia de Seguridad Informática

-Canales Electrónicos

-Aplicativo SPEI

-Infraestructura Tecnológica

-Ciberseguridad

-El Manual de Seguridad Informática

-El Oficial de Seguridad de la Información

-Requisitos para la Contratación del Proveedor Crítico

Otros temas relevantes en Materia de Seguridad Informática

Riesgos Adicionales

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Protección de Clientes Emisores

Auditoría a las Reglas SPEI

Lineamientos que debe cumplir el Auditor Externo

4.- REQUISITOS REGULATORIOS SPID (6 Horas)

Introducción y antecedentes

• Importancia del Sistema de Pagos

• Antecedentes relevantes

Normatividad del (SPEI)

• Circular 04/2016

• Circular 13/2017

• El Manual SPID (Banxico)

Requisitos de Admisión y Permanencia

Seguridad Informática

Riesgo Operacional

Riesgos Adicionales

-Disposiciones de Carácter General en materia PLD/FT aplicables

-Identificación y Conocimiento de Clientes Emisores y Beneficiarios

-Monitoreo de Transacciones

-Evaluación y Mitigación de Riesgos

-Modelo e Informe de Evaluación de Riesgos Adicionales

Responsable de Cumplimiento Normativo